貫徹落實(shí)十二五信息科技發(fā)展規(guī)劃開創(chuàng)大連銀行信息科技發(fā)展新局面

　　許文

　　“中國銀行業(yè)信息科技“十二五”發(fā)展規(guī)劃監(jiān)管指導(dǎo)意見”是國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)中國銀行業(yè)信息化總體發(fā)展做出的總體謀劃，是指導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)制定信息科技發(fā)展戰(zhàn)略藍(lán)圖、布局規(guī)劃發(fā)展方向的綱領(lǐng)性文件，更為未來五年銀行業(yè)的信息科技厘清了發(fā)展的思路和關(guān)注的重點(diǎn)。iso9000認(rèn)證

　　“指導(dǎo)意見”涵蓋信息科技治理、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、應(yīng)用體系建設(shè)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、數(shù)據(jù)治理等重要領(lǐng)域，重點(diǎn)突出了差異化、平衡發(fā)展和創(chuàng)新三個(gè)特點(diǎn)，具有較為普遍性的指導(dǎo)意義，使得可操作性大為增強(qiáng)。同時(shí)，“指導(dǎo)意見”深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，緊緊把握信息科技發(fā)展脈絡(luò)，對(duì)于推動(dòng)銀行業(yè)信息化建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展的深度融合，實(shí)現(xiàn)我國銀行業(yè)持續(xù)、穩(wěn)健、快速、均衡發(fā)展，使信息科技逐漸成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，支撐和保障業(yè)務(wù)發(fā)展，推動(dòng)和引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，具有十分重要的戰(zhàn)略意義。

　　大連銀行十分重視信息科技“十二五”規(guī)劃的學(xué)習(xí)和研究工作，專門組織了相應(yīng)專題的研究和討論，從適應(yīng)不斷變化的業(yè)務(wù)需求和技術(shù)創(chuàng)新，全面有效管控科技風(fēng)險(xiǎn)，不斷提升科技服務(wù)管理能力，保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)高質(zhì)量運(yùn)行，滿足業(yè)務(wù)與科技真正的無縫結(jié)合等多方面、多角度規(guī)劃“十二五”期間大連銀行信息科技的重點(diǎn)工作。首先明確了“十二五”期間大連銀行信息科技的總體目標(biāo)，在競(jìng)爭(zhēng)能力方面，保持城市商業(yè)銀行的領(lǐng)先水平地位，并大幅度縮小與先進(jìn)銀行信息科技水平的差距。其次，在“統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)發(fā)展；業(yè)務(wù)主導(dǎo)、技術(shù)先行；規(guī)范管理、標(biāo)本兼治；安全第一、質(zhì)量?jī)?yōu)先”的總體原則指導(dǎo)下，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全行信息化工作，以銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》為綱領(lǐng)，推進(jìn)并強(qiáng)化業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合，全面提升科技管理水平與創(chuàng)新能力，支撐和促進(jìn)全行核心競(jìng)爭(zhēng)力的提高。

　　作為一家中小城市商業(yè)銀行，從2007年更名為大連銀行開始，便開始了跨越式的發(fā)展，先后設(shè)立天津、北京、上海、重慶等8家異地分行，也成為唯一在全部四個(gè)直轄市均設(shè)有分行的城商行，這也標(biāo)志著大連銀行作為全國性股份制商業(yè)銀行的架構(gòu)初具雛形，更為大連銀行快速、健康、穩(wěn)定發(fā)展開辟了廣闊的空間。大連銀行在不斷實(shí)踐中逐步認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)的和諧、健康、穩(wěn)定發(fā)展離不開信息科技強(qiáng)有力的支撐，現(xiàn)代銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理也離不開信息科技的支持和保證。在過去的幾年，大連銀行信息化建設(shè)工作以全行總體發(fā)展規(guī)劃為根本，以打造“百年老店，建設(shè)精品銀行”的終極目標(biāo)為動(dòng)力，緊緊圍繞全行“十年三步走”的發(fā)展戰(zhàn)略，始終奉行“管科技就是管風(fēng)險(xiǎn)”的理念，從支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理和全面內(nèi)控管理入手，不斷完善治理架構(gòu)，基礎(chǔ)設(shè)施不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)控制和信息安全保障體系逐漸健全，信息科技管理水平穩(wěn)步提高，信息科技支持服務(wù)能力持續(xù)增強(qiáng)，在確保運(yùn)行合規(guī)、內(nèi)控完備和符合金融行業(yè)信息科技特點(diǎn)以及國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)基本要求的基礎(chǔ)上，尤其在信息科技管控方面做了一些大膽的探索和有益的嘗試，效果較為顯著，為大連銀行持續(xù)、健康、穩(wěn)定和跨區(qū)域快速發(fā)展注入了動(dòng)力。

　　在信息科技治理方面，大連銀行遵循銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中的要求，建立了職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)，設(shè)立了信息科技管理委員會(huì)，重點(diǎn)履行信息科技整體規(guī)劃、科技項(xiàng)目立項(xiàng)、后評(píng)價(jià)及預(yù)算控制等重大事項(xiàng)的決策、監(jiān)督和管理職責(zé)，從源頭上保證了信息科技工作的規(guī)范進(jìn)行。同時(shí)，按照“一部二中心”的組織架構(gòu)，在信息科技部下建立了運(yùn)行中心、信息中心，進(jìn)一步完善了信息科技治理結(jié)構(gòu)，率先成為完成信息科技治理的全國少數(shù)城市商業(yè)銀行之一。建立并完善信息科技部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核審計(jì)部的“三道防線”組織結(jié)構(gòu)，分清各自職責(zé)、理順管控流程、落實(shí)崗位責(zé)任制，形成較為完備的管理、監(jiān)督和問責(zé)機(jī)制。

　　在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，為適應(yīng)快速發(fā)展和業(yè)務(wù)連續(xù)性的要求，大連銀行在2009年初啟動(dòng)了“兩地三中心”的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工作，先后擴(kuò)建了數(shù)據(jù)中心，完成了同城災(zāi)備中心和異地災(zāi)備中心的建設(shè)。同時(shí)，更高的符合Tier IV標(biāo)準(zhǔn)的兩萬平方米的新數(shù)據(jù)中心已經(jīng)開始建設(shè)，為大連銀行未來10-15年的快速發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　在信息科技全面管控方面，大連銀行更是進(jìn)行了大膽、積極的探索和嘗試。“工欲善其事，必先利其器”，變革需要理論支撐與指引，變化需要思維模式的轉(zhuǎn)變和管控平臺(tái)的落地，大連銀行提出了“三橫兩縱、網(wǎng)格化管控”的科技管理新理論。在“三橫”中，以ISO20000、ISO27001和CMMI三套體系的融合為基礎(chǔ)，依靠精細(xì)化的管理和控制措施以及ITIL最佳實(shí)踐理念提供高品質(zhì)的服務(wù)支持和服務(wù)交付，同時(shí)通過控制過程達(dá)到控制質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)的目的。以一支綜合素質(zhì)過硬、具備專項(xiàng)能力的科技隊(duì)伍為根本，以統(tǒng)一信息管理平臺(tái)為主體的全自動(dòng)化科技管控流程為利器組成“兩縱”，同時(shí)貫穿“三橫”，真正滿足了“科技為業(yè)務(wù)服務(wù)，業(yè)務(wù)推動(dòng)科技發(fā)展”的IT發(fā)展趨勢(shì)，也順應(yīng)了服務(wù)無邊界的大IT理念。

　　從2008年下半年開始，大連銀行的業(yè)務(wù)開始快速增長，科技項(xiàng)目也逐步向“項(xiàng)目群”式發(fā)展。不到兩年的時(shí)間，近60個(gè)科技項(xiàng)目先后啟動(dòng)并投產(chǎn)，截止2011年上半年，有接近100個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)服務(wù)于生產(chǎn)一線和管理、經(jīng)營、決策支持，科技項(xiàng)目管理和風(fēng)險(xiǎn)防控的難度越來越大。本著銀行信息科技“零風(fēng)險(xiǎn)、零缺陷、零容忍”的基本原則和“管科技就是管風(fēng)險(xiǎn)”的工作導(dǎo)向，同時(shí)按照銀監(jiān)會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引的綱領(lǐng)性要求，大連銀行高瞻遠(yuǎn)矚，多方引智，深度管控，創(chuàng)新探索，先后引進(jìn)專業(yè)項(xiàng)目管理和質(zhì)量控制團(tuán)隊(duì)、全生命周期360度全方位監(jiān)控科技項(xiàng)目的實(shí)施、通過完全數(shù)字化度量管控項(xiàng)目狀態(tài)、生產(chǎn)變更精細(xì)化流程監(jiān)管、確保信息化資產(chǎn)質(zhì)量、著手構(gòu)建統(tǒng)一信息管理平臺(tái)、實(shí)施嚴(yán)密的配置管理和引入全面的自動(dòng)化測(cè)試等一系列業(yè)界超前的管理手段和措施，經(jīng)過近兩年的摸索、嘗試和實(shí)踐，證明了這條“以管理促發(fā)展、以管理控風(fēng)險(xiǎn)、以管理保安全”的道路是暢通的，是光明的，更是代表了中國中小銀行業(yè)科技的發(fā)展趨勢(shì)。

　　隨著銀行業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，如何在效率和質(zhì)量之間取得平衡，如何提高項(xiàng)目質(zhì)量和過程執(zhí)行效果，如何確保信息化資產(chǎn)質(zhì)量，如何在業(yè)務(wù)部門、科技部門以及外包商之間建立起順暢的溝通渠道，已成為銀行業(yè)如何提高信息科技管控水平的重大課題，也成為制約科技進(jìn)步乃至業(yè)務(wù)發(fā)展的一個(gè)瓶頸。

　　大連銀行審時(shí)度勢(shì)，積極探索，以科技項(xiàng)目、應(yīng)用系統(tǒng)和生產(chǎn)變更為科技管控的重點(diǎn)突破口，構(gòu)建適應(yīng)于大連銀行業(yè)務(wù)發(fā)展要求并著眼未來的項(xiàng)目管理和質(zhì)量控制體系、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)以及質(zhì)量方針，并博采眾長，與外包商的開發(fā)規(guī)范相融合，加強(qiáng)過程監(jiān)控和信息資產(chǎn)的完整性、準(zhǔn)確性和一致性；“抓兩頭，控中間”，從項(xiàng)目計(jì)劃、需求、UAT測(cè)試和上線確認(rèn)四個(gè)階段對(duì)項(xiàng)目的交付質(zhì)量和進(jìn)度進(jìn)行嚴(yán)格控制，保證了科技項(xiàng)目各關(guān)鍵執(zhí)行指標(biāo)都能按照計(jì)劃去落地實(shí)施；根據(jù)銀行業(yè)科技項(xiàng)目實(shí)施的特點(diǎn)，作為業(yè)務(wù)部門、科技部和外包商三方溝通、協(xié)調(diào)的橋梁以及項(xiàng)目執(zhí)行過程監(jiān)控的主體，打破傳統(tǒng)的質(zhì)量保證和控制的常規(guī)做法，全方位、全視角對(duì)項(xiàng)目執(zhí)行的全過程以及項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)管和保證，大大提高了科技項(xiàng)目執(zhí)行效率和質(zhì)量；實(shí)時(shí)對(duì)科技項(xiàng)目執(zhí)行狀態(tài)進(jìn)行完全的數(shù)字化度量考核，從進(jìn)度、質(zhì)量、問題、評(píng)審、風(fēng)險(xiǎn)、測(cè)試、缺陷、溝通、運(yùn)行等13個(gè)維度去控制項(xiàng)目，同時(shí)，根據(jù)項(xiàng)目考核結(jié)果對(duì)外包開發(fā)商進(jìn)行定期評(píng)價(jià)；對(duì)科技項(xiàng)目進(jìn)行上線后的全面評(píng)價(jià)和運(yùn)維監(jiān)控，按照銀監(jiān)會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)指引中的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格控制運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)；嘗試采用以科技項(xiàng)目責(zé)任制為主線，輔以運(yùn)維指標(biāo)、項(xiàng)目管理能力相結(jié)合的全數(shù)字化績(jī)效考核體系，為打造一支適應(yīng)于大連銀行發(fā)展的科技隊(duì)伍奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　結(jié)合國內(nèi)外同業(yè)的先進(jìn)實(shí)踐和大連銀行的戰(zhàn)略發(fā)展需要，著力信息科技體系和標(biāo)準(zhǔn)落地實(shí)施以及規(guī)范化、精細(xì)化、可視化管理，全面提升科技治理的水平，在實(shí)踐的基礎(chǔ)上，認(rèn)證通過三套國際標(biāo)準(zhǔn)、體系，并在科技項(xiàng)目管理、信息安全及IT服務(wù)實(shí)際現(xiàn)狀基礎(chǔ)上進(jìn)行高度融合，保證了在信息科技風(fēng)險(xiǎn)可控、質(zhì)量可控、進(jìn)度可控、安全可控的前提下IT服務(wù)和IT治理的高質(zhì)量。結(jié)合監(jiān)管要求、國際標(biāo)準(zhǔn)和信息科技現(xiàn)狀，先后完成包括科技治理體系、信息安全管理體系、風(fēng)險(xiǎn)管控體系、運(yùn)維體系、項(xiàng)目管理體系、分支機(jī)構(gòu)科技管理等六大類在內(nèi)的管理制度、規(guī)程或辦法共129個(gè)。大連銀行信息科技三年三大步，一步一個(gè)臺(tái)階，三套體系和標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證通過，不僅走在了業(yè)界的前面，而且在落地實(shí)施、規(guī)范化、精細(xì)化、數(shù)字化管控等方面更是開創(chuàng)了國內(nèi)中小銀行業(yè)信息科技全面治理的先河。

　　通過貫徹落實(shí)三大國際標(biāo)準(zhǔn)與行業(yè)監(jiān)管制度的要求，標(biāo)本兼治，實(shí)現(xiàn)信息科技管理的規(guī)范化、流程化、自動(dòng)化，全面加強(qiáng)信息安全管理，大連銀行正在逐步構(gòu)建以流程管理為核心、以風(fēng)險(xiǎn)控制為根本、以靈活高效為原則、以CMDB為基礎(chǔ)、以高效服務(wù)為目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)高度集成、全行共享的統(tǒng)一信息管理平臺(tái)，進(jìn)一步提高科技治理的質(zhì)量、效率和可視化程度。

　　大連銀行十分重視信息科技引智外包和科技隊(duì)伍的建設(shè)工作，在不斷加強(qiáng)科技隊(duì)伍業(yè)務(wù)能力、技術(shù)能力和管理能力建設(shè)的基礎(chǔ)上，通過培育科技文化，夯實(shí)基礎(chǔ)，練好內(nèi)功，逐漸打造一支紀(jì)律嚴(yán)明、技能過硬、能征善戰(zhàn)和勇于創(chuàng)新的科技隊(duì)伍。同時(shí)，通過建立引智引技的長效機(jī)制，大連銀行在外包管理方面進(jìn)行了進(jìn)一步的探索和實(shí)踐，積累了以外包促發(fā)展，以引智求共贏的豐富經(jīng)驗(yàn)，逐步消除了制約科技進(jìn)步和業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸。

　　大連銀行作為發(fā)展中的城市商業(yè)銀行，其發(fā)展歷史和地域化特征決定了信息科技在發(fā)展過程中還會(huì)面臨諸多的困難和挑戰(zhàn)，我們的基礎(chǔ)差、底子薄，科技總體實(shí)力和建設(shè)水平相比國有大行和先進(jìn)股份制商業(yè)銀行還有較大差距。未來五年乃至更長一段時(shí)間內(nèi)，伴隨著大連銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進(jìn)、業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展和管理水平要求越來越高，全行對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和金融服務(wù)水平的要求也越來越高，科技要面對(duì)大量區(qū)域化、差別化金融服務(wù)需求。由上可以推斷，信息系統(tǒng)數(shù)量會(huì)越來越多、越來越復(fù)雜，系統(tǒng)與業(yè)務(wù)以及服務(wù)流程管理整合的難度也越來越大，與之相關(guān)聯(lián)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯，這就對(duì)整個(gè)信息科技的總體實(shí)力提出了強(qiáng)有力的挑戰(zhàn)。銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理和以客戶為中心的理念，對(duì)信息科技的創(chuàng)新能力、支撐能力和保障能力也提出了更高要求。

　　時(shí)代孕育發(fā)展，突破彰顯進(jìn)步。在國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的大力指導(dǎo)下，在“十二五”規(guī)劃的統(tǒng)領(lǐng)下，大連銀行應(yīng)牢牢把握信息科技發(fā)展趨勢(shì)，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，著力提高創(chuàng)新能力，全力抓好、重點(diǎn)加強(qiáng)，緊緊抓住歷史機(jī)遇，提升整體信息科技實(shí)力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障大連銀行持續(xù)健康發(fā)展。

　　根據(jù)全行統(tǒng)一的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，在2009年大連銀行就已經(jīng)明確了十年內(nèi)信息科技發(fā)展的方向與目標(biāo)：就是在鞏固并擴(kuò)大在城商行中的領(lǐng)先地位的基礎(chǔ)上，用三年左右的時(shí)間，在信息科技總體實(shí)力及支持業(yè)務(wù)發(fā)展能力方面，達(dá)到全國股份制商業(yè)銀行水平，取得與區(qū)域性商業(yè)銀行相匹配的地位并適度超前；再用三年左右的時(shí)間，在信息科技綜合實(shí)力、內(nèi)在品質(zhì)方面，達(dá)到全國股份制商業(yè)銀行的先進(jìn)水平；用前后十年左右的時(shí)間，逐步打造信息科技的核心競(jìng)爭(zhēng)力，并使其成為支持全行戰(zhàn)略規(guī)劃實(shí)現(xiàn)和業(yè)務(wù)快速發(fā)展的助推力，支撐和保障業(yè)務(wù)發(fā)展，推動(dòng)和引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，走出一條獨(dú)具大連銀行特色的信息科技最佳實(shí)踐之路。

　　（作者系大連銀行常務(wù)副行長）

　　踐行“十二五”發(fā)展規(guī)劃監(jiān)管指導(dǎo)意見

　　全面推進(jìn)銀行業(yè)信息科技跨越式發(fā)展

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