IBM全球信息科技服務(wù)部發(fā)布區(qū)域銀行業(yè)策略

　　4月29日，IBM（NYSE:IBM）全球信息科技服務(wù)部（GTS）在北京舉辦了2011年區(qū)域銀行業(yè)策略發(fā)布會，表示將在三個核心領(lǐng)域幫助中國區(qū)域銀行實(shí)現(xiàn)以云計(jì)算架構(gòu)為核心的，并向全能型流程銀行轉(zhuǎn)型的“三化”戰(zhàn)略，即：“ IT基礎(chǔ)架構(gòu)‘動態(tài)化’，風(fēng)險管理‘整體化’，及IT治理結(jié)構(gòu)‘完善化’”。2011年是中國區(qū)域銀行實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵性一年，作為全球領(lǐng)先的IT服務(wù)供應(yīng)商與金融行業(yè)優(yōu)秀的合作伙伴，IBM GTS希望借助自身先進(jìn)的技術(shù)和解決方案，以及豐富的全球及本地金融行業(yè)合作經(jīng)驗(yàn)，幫助中國區(qū)域銀行迎接挑戰(zhàn)，把握機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)跨越式騰飛！此次發(fā)布會的成功舉行，對于在“十二五”期間積極拓展發(fā)展空間的中國區(qū)域銀行業(yè)具有重要的指導(dǎo)意義，同時也進(jìn)一步顯示了IBM GTS對中國區(qū)域銀行業(yè)的深刻洞察以及對中國區(qū)域銀行業(yè)發(fā)展的鼎力支持。iso

　　區(qū)域銀行轉(zhuǎn)型迫在眉睫 信息技術(shù)成重要支柱

　　銀行業(yè)是現(xiàn)代金融體系的核心，對經(jīng)濟(jì)的支持作用日益明顯。然而金融體系的健康發(fā)展，不能僅依靠大型銀行來支撐。數(shù)量眾多、扎根實(shí)體經(jīng)濟(jì)的中國區(qū)域銀行，同樣是穩(wěn)定金融體系、促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可忽視的一支力量。中國的區(qū)域銀行在支持區(qū)域企業(yè)及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化等方面，做出了突出的貢獻(xiàn)，在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。隨著市場環(huán)境日益復(fù)雜，區(qū)域銀行亦需要改變發(fā)展模式，通過轉(zhuǎn)型來開拓發(fā)展空間。IBM發(fā)布的《2015年的銀行業(yè)》白皮書顯示：區(qū)域銀行將向全能型銀行、社區(qū)銀行以及專業(yè)型銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)變。目前，一些具有戰(zhàn)略遠(yuǎn)見的區(qū)域銀行正在實(shí)施著一系列轉(zhuǎn)型，包括戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、組織/文化轉(zhuǎn)型、運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型、管理轉(zhuǎn)型以及IT轉(zhuǎn)型等等。而其中，IT轉(zhuǎn)型具有舉足輕重的地位。

　　對于城市商業(yè)銀行來說，在立足本地發(fā)展的同時，城商行探索著一條經(jīng)由改制增資以及引入戰(zhàn)略投資者從而實(shí)現(xiàn)上市進(jìn)而跨區(qū)域經(jīng)營并拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及進(jìn)行業(yè)務(wù)/IT再造的轉(zhuǎn)型道路，在銀行內(nèi)部能力建設(shè)、區(qū)域擴(kuò)張、產(chǎn)品服務(wù)/客戶發(fā)展方面不斷發(fā)展。其中IT再造以及管理改進(jìn)對城商行建立長久競爭力至關(guān)重要。

　　隨著城商行向更廣泛的領(lǐng)域拓展經(jīng)營，其業(yè)務(wù)量有了巨大的增長。這種情況對IT系統(tǒng)的穩(wěn)定性以及數(shù)據(jù)的完整性提出了更高的要求。對于有上市需求的商業(yè)銀行來說，公布信息系統(tǒng)的實(shí)力可以讓公眾投資者更加信任銀行的管理能力，加強(qiáng)投資信心。這就需要銀行信息系統(tǒng)不僅能夠滿足業(yè)務(wù)功能，而且要提供持續(xù)、可靠的服務(wù)，并保證數(shù)據(jù)的安全性。此外，拓展新型業(yè)務(wù)是區(qū)域銀行快速發(fā)展的重要手段，而信息化已經(jīng)成為其必需依賴的能力。在這種情況下，穩(wěn)定的基礎(chǔ)架構(gòu)、強(qiáng)大的風(fēng)險管理以及完善的IT治理能力將提高銀行服務(wù)的水平，促進(jìn)新業(yè)務(wù)的推廣和發(fā)展。

　　對于農(nóng)村信用社來說，部分市縣級農(nóng)村信用社進(jìn)行集中整合，形成省級農(nóng)村信用社聯(lián)合社，這就需要對各個市縣級IT架構(gòu)進(jìn)行全新梳理, 開展有效治理,從而充分發(fā)揮信息系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)發(fā)展的作用。而另一部分農(nóng)村信用社則通過完善自身股本結(jié)構(gòu)進(jìn)行股份制改造，轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村商業(yè)銀行。轉(zhuǎn)型之后，農(nóng)村商行的數(shù)據(jù)量大量增長，更需要加強(qiáng)風(fēng)險管理的能力，從而保證數(shù)據(jù)的安全性。

　　以上情況充分表明，如何解決信息技術(shù)建設(shè)相關(guān)問題，以滿足區(qū)域銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的轉(zhuǎn)型需求，成為了擺在區(qū)域銀行面前的一道難題。

　　IBM全球信息科技服務(wù)部三大策略為區(qū)域銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型保駕護(hù)航

　　基于對中國區(qū)域銀行業(yè)發(fā)展的理解，2011年IBM全球信息科技服務(wù)部結(jié)合對中國區(qū)域銀行業(yè)的深刻洞察以及多年與區(qū)域銀行業(yè)的合作經(jīng)驗(yàn)，將在三大領(lǐng)域助力區(qū)域銀行實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型：

　　IT基礎(chǔ)架構(gòu)‘動態(tài)化’：IT 基礎(chǔ)架構(gòu)管理的目標(biāo)是確保 IT 基礎(chǔ)架構(gòu)的穩(wěn)定可靠，能夠滿足業(yè)務(wù)需求和支撐業(yè)務(wù)運(yùn)作。在經(jīng)歷了“十一五”時期的高速發(fā)展，許多區(qū)域銀行的IT基礎(chǔ)架構(gòu)建設(shè)出現(xiàn)了跟不上業(yè)務(wù)快速發(fā)展的情況：IT基礎(chǔ)架構(gòu)建設(shè)的制定、評審、修訂等政策和流程各不相同，缺少規(guī)范、成熟的方法論以及業(yè)界最佳實(shí)踐指導(dǎo)；沒有制定統(tǒng)一的架構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，缺乏對架構(gòu)的統(tǒng)一管理；沒有選擇特定的技術(shù)平臺以及穩(wěn)定的技術(shù)方向。

　　針對這些情況，IBM可以為區(qū)域銀行業(yè)提高信息科技建設(shè)的計(jì)劃性和組織性，保證建設(shè)的科學(xué)性、全面性與前瞻性，建立起規(guī)范有效的IT制度和標(biāo)準(zhǔn)流程，統(tǒng)一建立基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和要求，建立卓越的數(shù)據(jù)中心，達(dá)到節(jié)約IT成本，提高IT設(shè)施效益，降低IT運(yùn)作風(fēng)險的目的，從而更好地為業(yè)務(wù)發(fā)展以及建立現(xiàn)代化金融機(jī)構(gòu)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　作為云服務(wù)領(lǐng)域的專家，IBMGTS可以利用先進(jìn)的云計(jì)算技術(shù)幫助區(qū)域銀行建設(shè)穩(wěn)定的IT基礎(chǔ)架構(gòu)。IBM云計(jì)算系列解決方案，能夠廣泛的應(yīng)用于區(qū)域銀行領(lǐng)域中的連線交易、商業(yè)處理、在線分析及軟件開發(fā)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)。更重要的是，IBM能根據(jù)每一個金融及銀行行業(yè)客戶所面對的具體問題，具有針對性地提供云計(jì)算策略咨詢、實(shí)踐路線圖規(guī)劃、智慧測試云、智慧桌面云、智慧存儲云等各種不同類型的服務(wù)。利用云計(jì)算搭建起金融企業(yè)所需的各種應(yīng)用環(huán)境，為企業(yè)提供各種結(jié)算、風(fēng)險評估、策略分析服務(wù)。這對區(qū)域型商業(yè)銀行而言，都能夠在節(jié)省大量的建設(shè)與運(yùn)營管理成本的同時，降低企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險，提高客戶滿意度和響應(yīng)效率。目前，IBM在國內(nèi)已經(jīng)與諸多區(qū)域銀行在信息化建設(shè)領(lǐng)域中建立起長期的合作伙伴關(guān)系。

　　●風(fēng)險管理‘整體化’

　　隨著銀行業(yè)信息化迅速發(fā)展，信息科技的角色從業(yè)務(wù)支持逐步走向與業(yè)務(wù)融合，成為銀行穩(wěn)健運(yùn)營與持續(xù)發(fā)展的支柱，區(qū)域銀行的信息技術(shù)系統(tǒng)由分散走向集中，這也使信息科技風(fēng)險進(jìn)一步集中。對此，國家也將銀行業(yè)信息科技風(fēng)險管理提到了前所未有的監(jiān)管高度，銀監(jiān)會從2009年開始不但發(fā)布了《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》，還發(fā)布了一系列配套手冊和制度，對國內(nèi)銀行業(yè)開展信息科技現(xiàn)場檢查，這對于防范信息科技風(fēng)險，維護(hù)金融安全起到了至關(guān)重要的意義。

　　在信息科技風(fēng)險管理領(lǐng)域，IBM為區(qū)域銀行提供在業(yè)務(wù)連續(xù)性、災(zāi)備體系、安全體系等信息科技風(fēng)險管理領(lǐng)域的全方位服務(wù)，為區(qū)域銀行的穩(wěn)健運(yùn)營保駕護(hù)航。

　　●IT治理結(jié)構(gòu)‘完善化’

　　銀行IT治理需要建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督三個方面相互促進(jìn)、相互制約的組織結(jié)構(gòu)與管理流程。然而目前許多區(qū)域銀行缺乏有效的制衡及約束機(jī)制，難以制定完整的信息科技管理政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，導(dǎo)致管理制度欠缺，內(nèi)控措施不完善；此外，很多IT規(guī)劃僅從技術(shù)的角度提出相應(yīng)的需求與規(guī)劃，而缺乏與業(yè)務(wù)的有機(jī)銜接，造成在數(shù)據(jù)中心空間規(guī)劃、供電容量、系統(tǒng)設(shè)備配置等基礎(chǔ)設(shè)施保障方面存在風(fēng)險隱患；另外，許多區(qū)域銀行的信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃缺乏科學(xué)性，建設(shè)項(xiàng)目沒有經(jīng)過充分、科學(xué)的論證，造成核心系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)經(jīng)常性調(diào)整，頻繁升級，嚴(yán)重影響系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性。

　　鑒于此，IBM依托于對金融行業(yè)IT治理領(lǐng)域的多年研究和實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，為區(qū)域銀行提供在基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃，IT 服務(wù)管理體系，IT組織架構(gòu)設(shè)計(jì)，IT流程體系設(shè)計(jì)等信息科技治理領(lǐng)域全方位服務(wù)。

　　為了滿足不斷變化的客戶需求，IBMGTS團(tuán)隊(duì)將從服務(wù)覆蓋、服務(wù)交付以及服務(wù)解決方案三個角度為區(qū)域銀行提供全方位支持。隨著經(jīng)濟(jì)中心從大城市轉(zhuǎn)向二、三線城市，服務(wù)交付方式從孤立走向整合以及客戶需求從傳統(tǒng)走向增值需求，IBM將在在二、三線城市加大資源分配，構(gòu)建端到端以及本地化的一站式服務(wù)交付模式，并基于行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和客戶需求認(rèn)清行業(yè)發(fā)展關(guān)鍵要素，提高客戶投資回報(bào)率。

　　IBM—中國區(qū)域銀行業(yè)騰飛的助力者

　　作為領(lǐng)先的行業(yè)創(chuàng)新者，IBM與中國的銀行業(yè)保持著深入的合作，見證并參與了中國銀行業(yè)的發(fā)展。在這個過程中，IBM對中國銀行業(yè)的支持始終如一，并一直致力于成為國內(nèi)銀行尤其是區(qū)域銀行轉(zhuǎn)型及創(chuàng)新的戰(zhàn)略合作伙伴。

　　在與銀行業(yè)的合作中，IBM能夠提供從戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)層面到方案設(shè)計(jì)、應(yīng)用開發(fā)和技術(shù)實(shí)現(xiàn)端到端的解決方案。這些端到端的能力，將更有效地連接和整合銀行的業(yè)務(wù)部門和科技部門，使信息技術(shù)真正成為銀行核心競爭力的一部分。IBM充分理解區(qū)域銀行的創(chuàng)新轉(zhuǎn)型需要，并與國內(nèi)區(qū)域銀行建立了展開長期的合作關(guān)系：IBMGTS團(tuán)隊(duì)幫助安徽農(nóng)信社聯(lián)合社建立起標(biāo)準(zhǔn)化的IT服務(wù)管理體系，一舉通過ISO20000資質(zhì)認(rèn)證，并幫助安徽農(nóng)信社聯(lián)合社系統(tǒng)災(zāi)備-能力的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)超越了國標(biāo)5級，有效提升了風(fēng)險管理意識和應(yīng)對災(zāi)難事件的處置能力；此外，IBMGTS團(tuán)隊(duì)還幫助大連銀行建立了高標(biāo)準(zhǔn)、綠色、智能的數(shù)據(jù)中心，為大連銀行未來實(shí)現(xiàn)銀行流程改造、著力創(chuàng)新機(jī)制、切實(shí)推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型、全面提升管理水平奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。這一切都體現(xiàn)了IBM作為中國銀行業(yè)尤其是區(qū)域銀行業(yè)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型的最佳合作伙伴，對助力中國銀行業(yè)發(fā)展的鄭重承諾。

　　IBM大中華區(qū)全球信息科技服務(wù)部工商企業(yè)部總經(jīng)理呂永琛也表示：“2011年，IBM將在三大核心領(lǐng)域幫助中國的區(qū)域銀行在實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的同時，進(jìn)一步拓展發(fā)展空間。IBM將一如既往地全力襄助，攜手區(qū)域銀行整合各自的優(yōu)勢資源，為國內(nèi)區(qū)域銀行業(yè)的騰飛提供一流的服務(wù)和最佳的行業(yè)實(shí)踐?！?

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